Tháng 6/2026, Công an TP.HCM công bố kết quả điều tra ban đầu đối với nhiều doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực bán “hợp đồng kỳ nghỉ” (Vacation Ownership/Timeshare). Theo thông tin tại họp báo, lực lượng chức năng đã khởi tố 11 vụ án, khởi tố gần 200 bị can, thu giữ 5.563 hợp đồng và bước đầu xác định số tiền bị cáo buộc chiếm đoạt lên tới hơn 612 tỷ đồng.

Trong số các doanh nghiệp được cơ quan điều tra nêu tên có Công ty Meli Club. Theo hồ sơ điều tra và thông tin báo chí, doanh nghiệp này bị điều tra liên quan đến hoạt động bán các gói “hợp đồng kỳ nghỉ”, với phương thức tiếp cận khách hàng, tư vấn sản phẩm và các cam kết được cho là không đúng với thực tế.

Vụ án nhanh chóng thu hút sự quan tâm của dư luận bởi quy mô lớn, số lượng bị hại trải dài ở nhiều tỉnh thành và nhiều trường hợp thiệt hại từ hàng trăm triệu đến hàng tỷ đồng. Đây cũng là một trong những chuyên án lớn của lực lượng công an nhằm đấu tranh với các mô hình kinh doanh bị cáo buộc lợi dụng hình thức “sở hữu kỳ nghỉ” để chiếm đoạt tài sản.

Meli Club hoạt động trong lĩnh vực gì?

Theo các tài liệu được báo chí đăng tải, Meli Club hoạt động trong lĩnh vực cung cấp các gói du lịch nghỉ dưỡng theo mô hình “hợp đồng kỳ nghỉ”.

Trên thực tế, mô hình “Vacation Ownership” hay “Timeshare” không phải là hình thức kinh doanh bị pháp luật cấm. Tại nhiều quốc gia, đây là mô hình hợp pháp nếu doanh nghiệp minh bạch về quyền lợi, nghĩa vụ và thực hiện đúng các cam kết với khách hàng.

Tuy nhiên, theo kết quả điều tra ban đầu của Công an TP.HCM, một số doanh nghiệp đã bị cáo buộc lợi dụng mô hình này để đưa ra các thông tin hấp dẫn, những lời hứa về lợi nhuận hoặc khả năng chuyển nhượng nhằm thúc đẩy khách hàng ký hợp đồng và tiếp tục nộp tiền. Meli Club là một trong những doanh nghiệp nằm trong diện điều tra của chuyên án này.

Vì sao vụ án được Bộ Công an và Công an TP.HCM đặc biệt quan tâm?

Theo thông tin được công bố tại họp báo, cơ quan điều tra nhận thấy các doanh nghiệp liên quan không hoạt động đơn lẻ mà có dấu hiệu tổ chức theo mô hình doanh nghiệp hoàn chỉnh.

Các công ty thuê văn phòng tại những vị trí trung tâm, đầu tư cơ sở vật chất hiện đại và xây dựng bộ máy với đầy đủ các phòng ban như:

• Ban giám đốc.
• Bộ phận pháp lý.
• Telemarketing.
• Marketing.
• Kinh doanh.
• Chăm sóc khách hàng.
• Đào tạo nhân viên.

Việc tổ chức bài bản này tạo cảm giác chuyên nghiệp và giúp gia tăng niềm tin của khách hàng khi đến tham dự các sự kiện giới thiệu sản phẩm. Theo cơ quan điều tra, đây là một trong những yếu tố khiến nhiều người không nghi ngờ và sẵn sàng ký hợp đồng có giá trị lớn.

Dòng thời gian vụ án

Giai đoạn 1: Thu thập dữ liệu khách hàng

Theo hồ sơ điều tra, bước đầu tiên trong quy trình là xây dựng nguồn dữ liệu khách hàng.

Cơ quan điều tra cho biết dữ liệu được thu thập từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm thông tin trên mạng xã hội, các hội nhóm du lịch và những kênh dữ liệu khác. Nhóm khách hàng mục tiêu thường là người trung niên, người cao tuổi hoặc những người có điều kiện tài chính và quan tâm đến đầu tư hoặc du lịch nghỉ dưỡng.

Giai đoạn 2: Gọi điện mời tham dự sự kiện

Sau khi có danh sách khách hàng, bộ phận Telemarketing sẽ gọi điện theo kịch bản được chuẩn bị sẵn.

Nội dung cuộc gọi thường xoay quanh các chương trình như:

• Trúng thưởng kỳ nghỉ.
• Tặng voucher nghỉ dưỡng.
• Tặng chuyến du lịch miễn phí.
• Khám sức khỏe miễn phí.
• Chăm sóc răng miệng.
• Nhận quà giá trị nếu đến tham dự sự kiện.

Theo cơ quan điều tra, mục tiêu của giai đoạn này là khơi gợi sự tò mò và đưa khách hàng đến văn phòng doanh nghiệp để tham gia chương trình giới thiệu sản phẩm.

Giai đoạn 3: Tạo niềm tin tại hội thảo

Theo lời khai được báo chí dẫn lại, khi khách hàng đến địa điểm tổ chức sự kiện, họ được tiếp đón theo một quy trình thống nhất.

Khách được mời dùng nước, tham gia chương trình giới thiệu, xem video quảng bá và nghe nhân viên trình bày về các khu nghỉ dưỡng cũng như quyền lợi của các gói thành viên.

Theo cơ quan điều tra, nhiều nhân viên sẽ thay phiên tiếp cận khách hàng, giải đáp thắc mắc và tạo cảm giác đây là một chương trình ưu đãi chỉ diễn ra trong thời gian ngắn. Điều này được cho là nhằm tạo áp lực tâm lý để khách hàng đưa ra quyết định ngay tại chỗ.

Các gói hợp đồng được giới thiệu

Theo lời trình bày của một số người bị hại được báo chí phản ánh, các nhân viên giới thiệu nhiều loại thẻ với mức giá khác nhau, chẳng hạn:

• Ease.
• Couple.
• Bungalow.
• Villa.

Các gói này được quảng bá với quyền lợi như nghỉ dưỡng tại khách sạn hoặc khu nghỉ dưỡng trong nhiều năm, sử dụng phòng tiêu chuẩn hoặc biệt thự tùy theo loại thẻ, kèm một số dịch vụ đi kèm.

Theo trình bày của người bị hại, ngoài các quyền lợi nghỉ dưỡng, điều khiến họ quyết định ký hợp đồng là những lời tư vấn về khả năng chuyển nhượng hoặc bán lại hợp đồng với mức giá cao hơn sau một thời gian.

Những cam kết được cho là đã tác động đến quyết định của khách hàng

Theo lời khai và phản ánh được báo chí đăng tải, khách hàng được tư vấn rằng sau một khoảng thời gian nhất định, doanh nghiệp sẽ hỗ trợ:

• Chuyển nhượng hợp đồng.
• Thu mua lại hợp đồng.
• Giới thiệu khách hàng mới để bán lại.
• Nhận mức lợi nhuận từ việc chuyển nhượng.

Tuy nhiên, theo lời khai của một số bị can được báo chí dẫn lại, doanh nghiệp thực tế không có chính sách thu mua lại như đã tư vấn và thay vào đó tiếp tục hướng khách hàng sang các gói sản phẩm mới.

Vì sao nhiều khách hàng tiếp tục ký thêm hợp đồng?

Theo kết quả điều tra ban đầu, sau khi hoàn tất hợp đồng đầu tiên, nhiều khách hàng tiếp tục nhận được điện thoại mời quay lại công ty.

Các lý do được đưa ra bao gồm:

• Bổ sung hồ sơ.
• Hoàn thiện thủ tục.
• Nâng cấp quyền lợi.
• Có khách muốn mua lại hợp đồng.
• Có chương trình ưu đãi mới.
• Hỗ trợ chuyển nhượng.

Theo cơ quan điều tra, trong quá trình làm việc với khách hàng, nhân viên tiếp tục giới thiệu thêm các gói sản phẩm hoặc yêu cầu nộp thêm các khoản phí liên quan đến việc chuyển nhượng, môi giới hoặc xử lý hồ sơ.

Lời khai của các lãnh đạo doanh nghiệp được công bố

Sau khi Công an TP.HCM khởi tố vụ án và bắt giữ nhiều lãnh đạo, quản lý của các doanh nghiệp liên quan đến hoạt động bán “hợp đồng kỳ nghỉ”, một số nội dung lời khai đã được các cơ quan báo chí đăng tải.

Theo thông tin từ VietnamNet, nhiều lãnh đạo doanh nghiệp thừa nhận đã tổ chức bộ máy hoạt động theo mô hình phân cấp chặt chẽ. Mỗi bộ phận có nhiệm vụ riêng, từ tìm kiếm khách hàng, gọi điện mời tham dự sự kiện, tư vấn ký hợp đồng đến chăm sóc khách hàng sau khi ký kết.

Cơ quan điều tra cho biết hoạt động bán hàng không diễn ra tự phát mà được xây dựng thành quy trình với các kịch bản đào tạo thống nhất. Nhân viên mới được hướng dẫn cách tiếp cận khách hàng, xử lý phản đối và thuyết phục khách ký hợp đồng ngay trong ngày. Theo lời khai được báo chí dẫn lại, áp lực doanh số là rất lớn; nếu không đạt chỉ tiêu, nhân viên có thể bị cắt thưởng hoặc chấm dứt hợp đồng lao động. Điều này được cho là đã tạo động lực để nhiều nhân viên sử dụng các phương thức tư vấn vượt quá nội dung thực tế của hợp đồng.

Quy trình được cơ quan điều tra mô tả

Theo thông tin được công bố, cơ quan điều tra cho rằng hoạt động của các doanh nghiệp trong vụ án có thể khái quát thành bốn giai đoạn chính.

Bước 1: Tiếp cận khách hàng

Nhân viên telemarketing gọi điện theo danh sách có sẵn với nhiều kịch bản khác nhau như:

• Chúc mừng trúng thưởng.
• Mời nhận voucher nghỉ dưỡng.
• Tặng kỳ nghỉ miễn phí.
• Mời tham dự sự kiện tri ân khách hàng.
• Mời tham gia chương trình chăm sóc sức khỏe hoặc nhận quà.

Các cuộc gọi thường nhấn mạnh rằng chương trình chỉ diễn ra trong thời gian ngắn hoặc số lượng quà tặng có hạn, nhằm tạo tâm lý muốn tham gia ngay.

Bước 2: Tổ chức sự kiện

Khi khách đến địa điểm tổ chức, họ được tiếp đón chu đáo, tham gia các hoạt động giới thiệu sản phẩm, xem video quảng bá và nghe tư vấn về những lợi ích của mô hình sở hữu kỳ nghỉ.

Theo cơ quan điều tra, doanh nghiệp bố trí nhiều nhân viên luân phiên làm việc với từng khách để xây dựng niềm tin và duy trì cuộc trao đổi trong nhiều giờ.

Bước 3: Ký hợp đồng

Sau quá trình tư vấn, khách được giới thiệu các gói thành viên với nhiều mức giá khác nhau. Một số người bị hại phản ánh rằng họ được khuyến khích ký ngay để giữ mức giá ưu đãi hoặc nhận thêm quyền lợi nếu thanh toán trong ngày.

Bước 4: Tiếp tục mời nộp tiền

Theo hồ sơ điều tra, sau khi ký hợp đồng đầu tiên, nhiều khách hàng tiếp tục được liên hệ với các lý do như:

• Nâng cấp gói thành viên.
• Hoàn thiện hồ sơ.
• Đóng phí để chuyển nhượng.
• Thanh toán phí môi giới.
• Tham gia chương trình đầu tư mới.

Cơ quan điều tra cho rằng việc này khiến nhiều người tiếp tục chuyển tiền với kỳ vọng sẽ bán lại được hợp đồng hoặc nhận lợi nhuận trong tương lai.

Những trường hợp bị hại điển hình

Một trong những điểm khiến vụ án thu hút sự chú ý là giá trị thiệt hại của nhiều người bị hại rất lớn.

Trường hợp ký 33 hợp đồng với tổng số tiền hơn 7,1 tỷ đồng

Theo VietnamFinance và Dân trí, một người bị hại đã ký tới 33 hợp đồng kỳ nghỉ, tổng số tiền hơn 7,1 tỷ đồng.

Đáng chú ý, có ngày người này ký liên tiếp 7 gói hợp đồng sau khi được tư vấn rằng việc nâng cấp sẽ giúp tăng khả năng chuyển nhượng và sinh lời. Theo phản ánh, sau mỗi lần thanh toán, khách hàng lại được giới thiệu một chương trình mới hoặc được thông báo rằng cần bổ sung thêm chi phí để hoàn tất giao dịch chuyển nhượng, dẫn đến việc tiếp tục nộp tiền nhiều lần.

Trường hợp nộp gần 5 tỷ đồng

Dân trí phản ánh một trường hợp khác tại TP.HCM đã chuyển gần 5 tỷ đồng cho doanh nghiệp sau nhiều lần ký hợp đồng và thanh toán các khoản phí phát sinh.

Theo trình bày của người bị hại, họ nhiều lần được thông báo rằng đã có đối tác muốn mua lại hợp đồng, nhưng để hoàn tất giao dịch cần tiếp tục đóng thêm phí. Mỗi lần như vậy, người này lại chuyển thêm tiền với hy vọng thu hồi được khoản đã đầu tư trước đó.

Vì sao nhiều người tiếp tục nộp tiền?

Đây là câu hỏi được nhiều người đặt ra sau khi vụ án được công bố.

Theo các chuyên gia được báo chí phỏng vấn và nhận định từ cơ quan điều tra, có nhiều yếu tố tâm lý khiến người bị hại tiếp tục chuyển tiền:

Hiệu ứng “không muốn mất khoản đã bỏ ra”

Sau khi đã thanh toán số tiền lớn, nhiều người có xu hướng tiếp tục đầu tư thêm với hy vọng thu hồi được khoản tiền trước đó. Trong tâm lý học hành vi, đây là hiện tượng thường được gọi là “chi phí chìm” (sunk cost).

Niềm tin vào những cam kết sẽ sớm được thực hiện

Một số người bị hại cho biết họ tin rằng chỉ cần hoàn tất thêm một bước hoặc đóng thêm một khoản phí thì việc chuyển nhượng sẽ thành công.

Áp lực từ nhân viên tư vấn

Theo phản ánh được báo chí đăng tải, một số khách hàng cho biết họ nhận được các cuộc gọi liên tục hoặc được mời quay lại công ty nhiều lần để ký các phụ lục hoặc hợp đồng mới.

Hình ảnh doanh nghiệp chuyên nghiệp

Các văn phòng được đặt tại vị trí trung tâm, đội ngũ nhân viên đông đảo và quy trình tiếp đón bài bản khiến nhiều người tin rằng doanh nghiệp hoạt động hợp pháp và có năng lực thực hiện các cam kết.

Công an TP.HCM tiếp tục mở rộng điều tra

Theo thông tin công bố, sau khi khởi tố các vụ án và nhiều bị can, Công an TP.HCM tiếp tục:

• Rà soát toàn bộ hợp đồng đã ký.
• Xác minh thêm người bị hại tại nhiều tỉnh, thành.
• Làm rõ dòng tiền và vai trò của từng cá nhân.
• Thu thập dữ liệu điện tử, tài liệu và chứng cứ liên quan.

Cơ quan điều tra cũng đề nghị những người từng ký hợp đồng với các doanh nghiệp trong diện điều tra chủ động liên hệ để cung cấp thông tin, phục vụ quá trình giải quyết vụ án theo quy định của pháp luật.

Quy mô chuyên án và những con số đáng chú ý

Theo thông tin Công an TP.HCM công bố tại họp báo và được nhiều cơ quan báo chí đăng tải, chuyên án điều tra các doanh nghiệp kinh doanh “hợp đồng kỳ nghỉ” được đánh giá là một trong những vụ án có quy mô lớn trong lĩnh vực lừa đảo chiếm đoạt tài sản thời gian gần đây.

Bước đầu, cơ quan điều tra đã:

• Khởi tố 11 vụ án liên quan đến các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực hợp đồng kỳ nghỉ.
• Khởi tố gần 200 bị can, bao gồm lãnh đạo doanh nghiệp, quản lý và nhân viên ở nhiều bộ phận khác nhau.
• Thu giữ 5.563 hợp đồng kỳ nghỉ để phục vụ công tác điều tra.
• Xác định sơ bộ số tiền mà các doanh nghiệp bị cáo buộc đã chiếm đoạt lên tới hơn 612 tỷ đồng.
• Tiếp tục mở rộng điều tra để xác minh thêm người bị hại, tài sản và vai trò của từng cá nhân.

Theo cơ quan điều tra, số lượng người bị hại có thể còn tăng khi nhiều trường hợp ở các địa phương khác tiếp tục liên hệ trình báo.

Những điểm chung trong phương thức hoạt động bị cáo buộc

Qua các tài liệu điều tra và phản ánh của nhiều người bị hại, có thể thấy một số đặc điểm lặp lại trong cách thức hoạt động của các doanh nghiệp thuộc diện điều tra.

1. Tạo dựng hình ảnh doanh nghiệp chuyên nghiệp

Nhiều công ty đặt văn phòng tại các tòa nhà lớn ở khu vực trung tâm TP.HCM hoặc Hà Nội.

Khách hàng khi đến làm việc thường thấy:

• Văn phòng được đầu tư bài bản.
• Khu vực tiếp đón sang trọng.
• Nhân viên mặc đồng phục.
• Hệ thống màn hình trình chiếu, video quảng bá.
• Quy trình tiếp khách chuyên nghiệp.

Theo các chuyên gia, hình ảnh này góp phần tạo dựng niềm tin ban đầu, đặc biệt đối với những khách hàng chưa từng tìm hiểu về mô hình sở hữu kỳ nghỉ.

2. Tập trung vào yếu tố “đầu tư” hơn là “nghỉ dưỡng”

Một điểm được nhiều người bị hại phản ánh là trong quá trình tư vấn, nội dung được nhấn mạnh không chỉ là quyền lợi nghỉ dưỡng mà còn là khả năng:

• Chuyển nhượng hợp đồng.
• Bán lại để thu lợi nhuận.
• Gia tăng giá trị theo thời gian.
• Có người mua lại với giá cao hơn.

Theo cơ quan điều tra, chính những thông tin này đã tác động đáng kể đến quyết định ký hợp đồng của nhiều khách hàng. Nhiều người cho biết nếu chỉ để sử dụng dịch vụ nghỉ dưỡng thì họ sẽ không chi số tiền lớn như vậy.

3. Liên tục tạo “cơ hội cuối cùng”

Theo hồ sơ điều tra, sau khi khách hàng ký hợp đồng đầu tiên, doanh nghiệp tiếp tục đưa ra nhiều chương trình mới với các thông điệp như:

• Chỉ còn một suất nâng cấp.
• Chương trình ưu đãi sẽ kết thúc trong ngày.
• Đã có đối tác muốn mua lại.
• Chỉ cần hoàn tất thêm một khoản phí.
• Cơ hội cuối cùng để nhận lợi nhuận.

Các thông điệp này được cho là tạo áp lực về thời gian, khiến khách hàng khó có điều kiện bình tĩnh xem xét hợp đồng hoặc tham khảo ý kiến từ người thân.

Góc nhìn pháp lý

Theo thông tin từ cơ quan điều tra, các bị can trong vụ án bị khởi tố để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật Hình sự.

Để xác định hành vi có cấu thành tội danh này hay không, cơ quan tiến hành tố tụng sẽ xem xét nhiều yếu tố như:

• Có hay không việc sử dụng thông tin gian dối để khách hàng giao tài sản.
• Nội dung tư vấn có phù hợp với hợp đồng và thực tế hay không.
• Mục đích sử dụng số tiền khách hàng đã nộp.
• Vai trò của từng cá nhân trong doanh nghiệp.
• Chứng cứ, lời khai và tài liệu thu thập được.

Những nội dung này sẽ tiếp tục được làm rõ trong quá trình điều tra, truy tố và xét xử theo quy định của pháp luật.